诺亚发布2021年财报:全年盈利超预期 金融商品募集量增长20.6%

时间:2021-08-15 20:46       来源: www.yuntianlife.com

2021年3月16日,诺亚控股公司公布截止2021年12月31日全年度未经审计财报。营业额显示,2021年全年诺亚整体达成销售净收入33.1亿元(人民币,下同),完成2021年收入预算的102.4%;归是股东的非通用会计准则净收益11.3亿元,同比增长25.3%。

2021年,经济进步的内外环境迅速变化,在中国经济率先在疫情冲击后恢复、资本市场环境利好的状况下,诺亚主动开启变革、二次创业应付挑战,成功达成了商品的转型,多项核心指标大幅增长。诺亚全年标准化商品募集量大幅增加至731.4亿元,同比增长177.3%,完全取代了另类信贷商品;私募股权商品募集量178.8亿元,同比增长25.2%,优势持续巩固。

诺亚控股开创者、董事局主席兼CEO汪静波表示:“回顾过去一年,市场就像动车一样高速前行,中国金融商品供给侧改革延续,居民资产加速向净值型商品转移,超越了市场的预期。其中,新发基金规模同比增长123%,达到3.2万亿;全市场的非货基保有量持续增长,到达历史高位10.99万亿,同比增长56%,偏股类基金大幅提高。伴随资管新规打破刚兑,原有非标固收理财商品供给持续压缩,权益类商品发行提速,叠加房住不炒正常的状态,资本市场改革和权益类基金收益率持续上行等,愈加多的个人资金投入行为被机构化管理替代,预计2021年公开市场的证券类商品将继续革新高。”

受公司二季报公布的承兴和解策略一次性和解成本的影响,2021年通用会计准则口径净收益亏损7.4亿元。企业的非通用会计准则是经调节后的公认会计准则财务指标,剔除去所有形式的股权勉励成本和未达成的权益性资金投入公允价值变动的影响,与供应权益性资金投入已达成收益,及扣除有关的所得税影响(如有),是就有关公司财务情况及经营营业额的财务及业务趋势、与管理层一致的方法向市场提供补充信息。

商品结构转型成功

标准化商品募集量大幅增长

2021年面对不断进步变化的市场环境和严峻的宏观经济形势,财富管理行业挑战重重。诺亚开启变革,拥抱标准化资产的大海,主动缩减信贷类商品规模,标准化商品的募集量抵消了信贷类商品提供的降低,标准化转型成功。

过去一年,诺亚总募集量全方位复苏。在核心业务数据方面,财富管理板块的金融商品募集量为947.4亿元,同比增长20.6%。其中,标准化商品募集量达到731.4亿元,同比大增177.3%;标准化商品中的私募证券基金商品全年募集量达到259.7亿元,同比增长381.8%;公募基金新增募集量全年达到433.0亿,同比增长164.7%。私募股权商品募集量录得178.8亿元,同比增长25.2%,主要得益于一级市场环境持续利好,诺亚与行业领先的GP持续加深策略合作关系。

分收入种类来看,2021年诺亚募集费收入为8.0亿元,剔除受疫情影响的国外保险后,募集费收入同比增长40.0%;管理费收入达到19.2亿元,同比增长4.5%;最亮眼的是表现费收入达到3.9亿元,同比大幅增长244.3%,其中私募股权和公开市场产能分别贡献了55.7%和39.2%的营业额报酬收入,反映了诺亚在一级市场的强劲退出活动和二级市场的商品选择能力。

2021年,诺亚的高净值顾客群体不断拓展,活跃顾客数超越3.9万人(含公募基金),同比增长6.9%;黑卡顾客数目全年增长11.6%。在黑卡顾客的服务模式上,诺亚试点专业分工、推进协同展业的铁三角模式(AR\FR\SR),同时开始用科技中台,为顾客经理、解决方法专家和存续服务专家提供系统支持。

资管业务洞察顾客需要

夯实主动管理能力、国外PE规模逆势增长

在诺亚转型变革的过程中,2021年歌斐资产跟随集团转型节奏,推进科技化、系统化建设,深度洞察顾客需要,以二级市场多方案、多管理人的组合资金投入方法,进行灵活多元的方案配置和准时的组合动态调整,深度挖掘潜力管理人,应付复杂多变的市场环境,帮资金投入人控制回撤和波动水平,达成组合资金投入目的,满足资金投入人的底仓需要。

2021年,歌斐继续主动退出非标类固收商品,非标信贷商品的管理规模从2021年末的296.4亿元降到2021年末的102. 3亿元。受此影响,截至2021年末,歌斐资产管理规模(AUM)从2021年末的1,702.3降到2021年末的1528.2亿元。。而传统优势商品私募股权的管理规模在2021年末达到1,130.3亿元,同比增长7.7%;公开市场(证券类标准化商品)的管理规模为98.5亿元,同比增长6.1%。

2021年末,国外资产管理规模249.5亿元,比2021年底略增0.6%,占集团总AUM 16.3%。诺亚觉得,2021年伴随全球疫情好转,旅游和工作限制逐步解除,顾客的需要会大幅回升。歌斐美国硅谷团队,在2021年新冠肺炎疫情的影响下,管理规模逆势增长了1.22亿USD,达到3.2亿USD。

私募股权方面,歌斐将继续推进FOF、S基金和跟投基金,同时扩充了歌斐的直销团队。在二级市场,歌斐布局8年,全方位覆盖二级市场公私募各大类方案,善于挖掘优质、极具成长性的管理人及方案工具,与市场上的多家出色管理人均有长期紧密的合作。2021年末,歌斐多方案基金管理规模70.5亿元,环比增加1.6%。

持续加强科技投入

营运管理效率大幅提高

伴随中国经济的不断进步,人民生活从全方位小康迈向一同富裕,高净值人群愈加多,或有更多的高净值家庭需要资金投入理财、资产配置服务,财富管理行业将进入新的进步阶段。在以标准化、净值型商品为主流的将来行业进步中,诺亚作为财富管理行业主要参与者,将继续发挥潜力、为更多的高净值顾客提供更高水平的服务。

诺亚2021年经营收益为12.6亿元,同比增长37.5%,继续提高运营效率,经营利率从2021年的27.0%提高至2021年的38.1%;2021年全年经营成本为20.5亿,同比降低17.3%。Non-GAAP净利率为34.2%,同比上升7.6%。

诺亚的数字化转型,在过去几个季度获得了较大的成就,除去表目前运营效率的提高,还有KYC\KYA\KYP的1.0版本上线,更精准的辨别顾客、知道商品和匹配理财师。2021年,诺亚升级了线上公募平台微笑基金的顾客界面、塑造了iNoah的国外商品平台,同时在理财师端上线了理财师控制台。

2021年,诺亚还将持续投入到科技系统,在前端顾客界面、中端理财师工作平台、后端管理平台达成业务运营的全方位线上化、数字化和自动化,不断提高服务水平和效率,最后提高顾客体验。

优化决策机制、组织人才体系

聚焦组织能力提高

2021年,诺亚全方位启动组织变革,系统推进组织领导能力提高,把诺亚从传统的绿皮火车变为现代的动车组,让诺亚不依靠任何独特的个体而存在,打造无生命体的组织。为塑造组织领导力,诺亚打造了八个委员会,启动了核心岗位轮动,大胆启用青年担当重任。八个委员会包括:策略委员会、人才委员会、运营委员会、科技与变革委员会、商品委员会、道德遵从委员会(下设合规和纪律监察委员会)、信义待客委员会和ESG委员会,委员会各司其职,形成了较为有效的集体决策机制。

在组织人才端,诺亚启动了任职资格与绩效管理双轮驱动的机制,进行人岗匹配、岗位称重、以岗定级、以级定薪、勉励机制市场化,同时绩效考核体系贯穿、牵引落实策略目的的达成。考核体系和策略目的全方位对齐,做到力出一孔,利出一孔。

诺亚在财富管理和基金代销行业深耕15年,具备较好的投顾能力和专业化优势,在“非标转标”的同时,修正和试点新的基本法,转变对理财师的考核机制,以适应标准化商品下的顾客需要。诺亚将资产管理规模、顾客认可度、顾客商品覆盖率等指标纳入绩效考核。

2021年,诺亚组建了智能板块,在诺亚智能CEO、前众安保险CEO陈劲先生的带领下,塑造新的自动化开放平台,以期服务IFA,成为开放的诺亚财富管理平台新途径,用科技方法,推进诺亚智能的toB业务进步。

策略转型开启变革

立足“更远”达成重要目的

回顾过去,诺亚从2021年三季度开始,放弃非标类固收商品投放,坚定向标准化、净值型商品全方位转型;2021年一季度,诺亚就完成了大多数“非标类固收”资产存量的提前退出。2021年全年,围绕商品端、理财师新能力的改变,诺亚启动了以新的顾客需要为中心,以存活为底线的组织变革和人才适配。

汪静波说:“大家非常高兴看到,2021年诺亚在艰难的环境下,达成了顺利的转型和较好的增长;但同时大家非常清醒,是暴雨让水面上升了,大家只不过池塘里上升的鸭子。值得欣慰的是,虽然大家没超越市场,但总算是在变革中,紧紧跟上了市场的脚步。过去几个季度,诺亚管理团队历经了多次重大危机,团队依旧维持相对健康的组织状况,轻装上阵,获得了新的成长空间。”

展望2021年,诺亚计划聚焦四大重要目的:以顾客为中心,数字化为抓手的组织能力建设;组织变革,岗位轮动产生新动能,年青的干部在新的岗位上,推进业务上台阶;新基本法的试点和全方位落地,激起一线活力;歌斐资产的新定位、新启动。

在途径端,诺亚要把顾客界面做深做厚,提高顾客服务体验;在商品端,理解顾客需要,与头部GP打造更深度的策略,为提供商提供一站式综合服务;在资金投入端,以投研能力为基础,全方位围绕顾客需要,设计新品,提高资金投入能力;在科技端,持续推进KYC/KYA/KYP系统的建成和应用,以数字化为抓手的组织能力建设,通过数字化改造诺亚营运管理的各个环节,提高效率,更为精准地理解顾客需要,为顾客提供服务。诺亚业务的在线化,数字化和自动化,让诺亚和高净值顾客更近,更理解商品提供商的需要,理解和辨别职员的能力,并让三者匹配。

汪静波表示:“财富管理和资产管理是朝阳行业,诺亚处在一个有着巨大进步空间的市场。大家觉得,目前中国资本市场的近况很接近于美国的 1970 年代末,人均GDP超越1万USD,而中国金筹资产在居民资产配置中的占比仅为30%;机构资金投入者持有市值占比为18.5%,还有着巨大的行业进步空间,在如此的大机会年代面前,大家不会机会主义。大家的重心,是要在’更远’两个字上。”

« 上一篇:没有了
» 下一篇:没有了

相关推荐
推荐阅读